AML Politik und Verifizierung bei uns

Diese Seite erläutert, wie wir im Mond Casino Geldwäsche verhindern und Ihre Identität prüfen. Wir erklären, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Warum uns gesetzliche Vorgaben binden

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2023/156/0287 der Curaçao Gaming Control Board. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebiets, die wir vollständig in unsere Abläufe eingebaut haben. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht, und wir treffen konkrete Maßnahmen, um unsere Plattform dagegen zu schützen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team führen regelmäßig Risikobewertungen durch, schulen alle Mitarbeitenden und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde. Verdächtige Transaktionen führen nicht automatisch zur Anzeige gegen Sie, aber wir müssen sie prüfen und dürfen unter Umständen keine Auskunft über eine laufende Prüfung geben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. In der Regel genügen drei Nachweise, die Sie direkt in Ihrem Konto hochladen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankbestätigung oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Selbstie mit Ausweis zur Lebendprüfung

So läuft die Prüfung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams dürfen die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an unsere Regulierungsbehörde oder wenn ein Gesetz es verlangt.

• 1. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• 2. Upload im geschützten Bereich Ihres Kontos (kein E-Mail-Versand)
• 3. Automatische Vorprüfung durch unser System
• 4. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 5. Bestätigung per E-Mail und Freigabe Ihrer Auszahlung

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Wettmustern oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Bankauszüge, aus denen die Geldquelle hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, pausieren betroffene Auszahlungen. Sobald Ihre Angaben plausibel sind, geben wir den Betrag frei.

Ein und Auszahlungen im Blick

Kontrollen und Limits

Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung auf Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittzahlungen hindeuten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; nur Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternativmethode aus.

Auszahlungen bis 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat bearbeiten wir ohne Gebühren. E-Wallets und Krypto-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Ab 20 EUR Mindestauszahlung und Mindesteinzahlung gelten unsere Standardlimits.

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Folgen und Auswege

Gegen jede Maßnahme können Sie sich an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist, oder per E-Mail an [email protected]. Wir prüfen jeden Einspruch dokumentiert und antworten in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

• Aussetzung einzelner Auszahlungen bis zum Nachweis
• Sperrung von Einzahlungen bei Verdacht auf Drittzahlung oder Minderjährigkeit
• Verifizierungsaufforderung mit Fristsetzung von 14 Tagen
• Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens bei nicht erbrachten Nachweisen
• Meldung an die Behörde bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsdokumente bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Kontoauflösung auf, wie es die Vorgaben unseres Lizenzgebiets verlangen. Grund: Bei behördlichen Nachfragen müssen wir die Identitätsprüfung und die Transaktionshistorie nachweisen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; dafür genügt eine Nachricht an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort mit Einzahlungen ab 20 EUR spielen. Die Verifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung im Mond Casino?

Bis zu 48 Stunden. Wenn Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind, prüfen wir sie häufig deutlich schneller.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Wir zahlen grundsätzlich auf die Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Nur Gewinne über Ihren eingezahlten Betrag können auf eine verifizierte Alternativmethode gehen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschüsselt und mindestens 5 Jahre nach Kontoauflösung, weil unser Lizenzgeber diese Aufbewahrung verlangt. Danach löschen wir sie.

Kann ich ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode. Ohne diese Dokumente keine Auszahlung.